Economia
Crisi finanziaria, le grandi banche divoreranno i pesci piccoli
Il domino bancaria iniziato con il fallimento della Silicon Valley Bank e continuato in questi giorni con il crollo della First Republic Bank avrà come effetto diretto la sparizione delle piccole banche a favore delle grandi.
«Piuttosto che riformare il sistema finanziario per il bene pubblico, il Tesoro degli Stati Uniti e la Federal Reserve stanno optando per uno schema in cui le banche “troppo grandi per fallire” sono chiamate a divorare le banche regionali più piccole, lasciando i resti commestibili delle banche fallite alle grandi banche e le perdite e il salvataggio dei depositanti non assicurati alla FDIC». scrive EIRN. La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) è una società del governo degli Stati Uniti istituita dal Glass-Steagall Act del 1933 e indipendente da Governo e Federal Reserve, che gestisce fondi del bilancio federale per fornire una assicurazione sui depositi delle banche membri fino a 250.000 dollari per depositante.
«La parola è sparsa sui media finanziari: la crisi bancaria provocata dagli aumenti dei tassi di interesse della Fed non si è conclusa con le acquisizioni e le riorganizzazioni di Silicon Valley Bank, Signature Bank e First Republic Bank, nonostante il tentativo del Tesoro degli Stati Uniti e della Fed di fermare il crisi organizzando “rapidamente” le acquisizioni e accettando di salvare tutti i titolari di banca non assicurati» scrive EIRN.
Altre due istituzioni regionali stanno già crollando, PacWest a Los Angeles, le cui azioni hanno perso il 50% nelle contrattazioni la sera del 3 maggio, e Western Alliance Bancorp di Phoenix.
«Il disastro che incombe è molto, molto più grande e coinvolge non solo le banche più piccole, ma anche un’entità sistemica globale del valore di oltre 1 trilione di dollari in attività e altre tre grandi banche».
Secondo un articolo di Ambrose Evans-Pritchard, apparso sul Telegraph del 2 maggio, «quasi la metà delle 4.800 banche americane sta già consumando le proprie riserve di capitale. Potrebbero non essere tenuti a contrassegnare tutte le perdite sul mercato in base alle norme contabili statunitensi, ma ciò non le rende solvibili. Qualcuno sopporterà quelle perdite».
Un articolo su Business News di Harold Vazquez cita il professor Amit Seru, un esperto di banche della Stanford University che dice: «è spaventoso. Ci sono migliaia di banche sott’acqua… Non facciamo finta che si tratti solo di Silicon Valley Bank e First Republic. Gran parte del sistema bancario statunitense è potenzialmente insolvente».
«Il pieno colpo della stretta monetaria da parte della Fed non è ancora arrivato. Un importante rifinanziamento del debito edilizio dovrà affrontare l’orlo del precipizio nei prossimi sei trimestri» scrive Vazquez, che osserva che i conti non assicurati negli Stati Uniti rappresentano fino a 9 trilioni di dollari.
La fonte di questa analisi è un «rapporto Hoover Institution del professor Seru e un gruppo di esperti bancari, che calcola che più di 2.315 banche statunitensi sono attualmente sedute su attività che valgono meno delle loro passività. Il valore di mercato del loro portafoglio di prestiti è di 2 trilioni di dollari inferiore al valore contabile dichiarato».
«Questi prestatori includono animali di grossa taglia», scrive Vazquez. «Una delle 10 banche più vulnerabili è un’entità sistemica a livello globale con oltre 1 trilione di dollari di asset. Ci sono altre tre grandi banche».
«Non è solo un problema per le banche con meno di 250 miliardi di dollari che non devono superare gli stress test», ha affermato.
In Francia, l’analista finanziario Charles Sannat commenta che utilizzando le banche «troppo grandi per fallire» per rilevare le banche regionali in fallimento, la Fed sta creando un problema «troppo grande per essere salvato» in futuro.
In Italia, possiamo dire che abbiamo già visto il fenomeno circa un decennio fa, con la catastrofe delle Banche Popolari?
Come scritto da Renovatio 21, il sistema bancario – e forse la stessa valuta del dollaro – potrebbe essere disintermediato dall’arrivo delle monte digitali di Stato, le CBDC, oramai imminente. Smaterializzando il danaro, divenuto software, e appoggiandolo su una piattaforma elettronica governativa, la necessità delle banche (quantomeno quelle di investimento) verrà meno.
Tutto ciò che sta accadendo nel settore bancario, e in quello delle criptovalute, potrebbe indicare che questa è la destinazione ultima degli eventi in corso.
Il collasso serve al fine preciso della vostra prossima schiavitù bioelettronica.
Immagine di Yngvadottir via Wikimedia pubblicata su licenza Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International (CC BY-SA 4.0)
La Banca del Giappone ha alzato il suo tasso di interesse di riferimento di un quarto di punto percentuale, portandolo all’1%, facendo salire i costi di finanziamento al livello più alto dal 1995, nel tentativo di contenere l’inflazione derivante dall’impennata dei prezzi dell’energia, a sua volta causata dalla guerra tra Stati Uniti e Israele contro l’Iran.
La banca centrale ha dichiarato che continuerà ad aumentare i tassi di interesse se l’inflazione rimarrà elevata, citando l’impatto dell’aumento dei prezzi del petrolio sui costi per i consumatori.
Sebbene Stati Uniti e Iran abbiano raggiunto un accordo preliminare per porre fine alle ostilità dopo settimane di negoziati, i funzionari della Banca del Giappone restano preoccupati per le persistenti pressioni sui prezzi. Il Giappone dipende fortemente dal petrolio importato e i prezzi del greggio sono aumentati vertiginosamente durante l’interruzione della navigazione attraverso lo Stretto di Ormuzzo. La debolezza dello yen ha ulteriormente incrementato il costo delle importazioni.
I membri del comitato di politica monetaria della Banca del Giappone hanno alzato il tasso di interesse a breve termine della banca centrale di 25 punti base, portandolo all’1% dallo 0,75%, affermando che le imprese stanno trasferendo sempre più rapidamente i maggiori costi energetici lungo la catena di approvvigionamento, aumentando il rischio di aumenti generalizzati dei prezzi. Questa decisione segue le misure restrittive adottate quest’anno da diverse altre banche centrali in risposta ai timori di inflazione.
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Il vice governatore della Banca del Giappone, Shinichi Uchida, ha affermato che l’accordo per la riapertura dello Stretto ormusino ha ridotto i rischi per l’economia giapponese, ma ha avvertito che permangono incertezze sulla velocità con cui le catene di approvvigionamento globali si normalizzeranno. «Non sappiamo cosa succederà dopo», ha detto Uchida ai giornalisti martedì.
Secondo quanto affermato, gli aumenti dei prezzi si stanno diffondendo sempre più in tutta l’economia, aumentando il rischio che l’inflazione di fondo possa accelerare oltre l’obiettivo del 2% fissato dalla banca centrale.
La Banca del Giappone è sotto pressione per contenere l’inflazione dopo decenni in cui la crescita dei prezzi in Giappone è stata estremamente bassa. A maggio, i prezzi all’ingrosso in Giappone sono aumentati di oltre il 6% rispetto all’anno precedente, l’incremento più rapido degli ultimi tre anni.
L’aumento dei tassi d’interesse arriva mentre il Giappone si appresta ad avviare il suo più grande riarmo militare dalla Seconda Guerra Mondiale. Il bilancio della difesa di Tokyo per l’anno fiscale 2026 ha raggiunto la cifra record di 9.040 miliardi di yen (50,33 miliardi di euro), pari a circa l’1,9% del PIL, poiché il governo mira ad aumentare la spesa militare al 2% della produzione, in linea con il parametro di riferimento utilizzato dai membri e dai partner della NATO.
Ciò ha acuito le preoccupazioni relative alle pressioni fiscali in un momento in cui i responsabili politici si trovano già a dover affrontare costi di indebitamento più elevati e un’inflazione persistente.
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Immagine di katorisi via Wikimedia pubblicata su licenza Creative Commons Attribution-Share Alike 3.0 Unported
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Il mondo dovrà probabilmente affrontare ulteriori shock globali nel prossimo futuro, senza alcuna tregua all’orizzonte. È l’avvertimento di Kristalina Georgieva, direttrice generale del Fondo Monetario Internazionale
Intervenendo lunedì al podcast di Bloomberg «Leaders with Francine Lacqua», Georgieva ha espresso la sua preoccupazione per il fatto che «non abbiamo ancora pienamente compreso che il mondo sarà così». «Non arriveremo mai a un punto in cui gli shock saranno scomparsi», ha aggiunto la bulgara.
«Collettivamente, non abbiamo apprezzato la reazione negativa contro la globalizzazione» ha dichiarato la direttrice del FMI, osservando che le comunità di tutto il mondo sono state «svuotate perché i loro posti di lavoro sono scomparsi e non hanno ricevuto sufficiente attenzione», avvertendo che la rapida introduzione dell’intelligenza artificiale nei processi aziendali e produttivi potrebbe esacerbare queste tendenze.
Nel suo World Economic Outlook pubblicato a metà aprile, il FMI ha rivisto al ribasso le previsioni di crescita globale per il 2026, portandole dal precedente 3,4% al 3,1%, a causa del forte aumento dei prezzi del petrolio provocato dalla guerra tra Stati Uniti e Israele contro l’Iran.
Il FMI ha dichiarato di prevedere una crescita più lenta sia negli Stati Uniti che nell’Eurozona, con quest’ultima che dovrà affrontare «l’impatto negativo del conflitto in Medio Oriente» e gli «effetti persistenti» dell’aumento dei prezzi dell’energia a seguito dell’escalation del conflitto in Ucraina.
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Al contrario, le previsioni per la Russia hanno subito una revisione al rialzo di 0,3 punti percentuali rispetto alla stima del FMI di gennaio.
La guerra tra Stati Uniti e Israele contro l’Iran e i successivi attacchi di rappresaglia del Paese in tutto il Medio Oriente hanno fatto impennare i prezzi globali del petrolio. Le ostilità nella regione hanno interrotto il traffico attraverso lo Stretto di Hormuz, una rotta fondamentale per le forniture globali di petrolio e gas.
Di fronte all’aumento dei prezzi dell’energia, i funzionari di tutta l’UE hanno proposto di ripristinare i legami energetici con la Russia. Bruxelles, tuttavia, si è rifiutata di rinunciare al suo piano di eliminare completamente i combustibili fossili russi entro il 2027.
Come riportato da Renovatio 21, il FMI due mesi fa aveva dichiarato che la guerra in Medio Oriente avrebbe innescato uno shock energetico globale.
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Immagine di Friends of Europe via Wikimedia pubblicata su licenza Creative Commons Attribution 2.0 Generic
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