Crisi finanziaria, le grandi banche divoreranno i pesci piccoli

Il domino bancaria iniziato con il fallimento della Silicon Valley Bank e continuato in questi giorni con il crollo della First Republic Bank avrà come effetto diretto la sparizione delle piccole banche a favore delle grandi.

«Piuttosto che riformare il sistema finanziario per il bene pubblico, il Tesoro degli Stati Uniti e la Federal Reserve stanno optando per uno schema in cui le banche “troppo grandi per fallire” sono chiamate a divorare le banche regionali più piccole, lasciando i resti commestibili delle banche fallite alle grandi banche e le perdite e il salvataggio dei depositanti non assicurati alla FDIC». scrive EIRN. La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) è una società del governo degli Stati Uniti istituita dal Glass-Steagall Act del 1933 e indipendente da Governo e Federal Reserve, che gestisce fondi del bilancio federale per fornire una assicurazione sui depositi delle banche membri fino a 250.000 dollari per depositante.

«La parola è sparsa sui media finanziari: la crisi bancaria provocata dagli aumenti dei tassi di interesse della Fed non si è conclusa con le acquisizioni e le riorganizzazioni di Silicon Valley Bank, Signature Bank e First Republic Bank, nonostante il tentativo del Tesoro degli Stati Uniti e della Fed di fermare il crisi organizzando “rapidamente” le acquisizioni e accettando di salvare tutti i titolari di banca non assicurati» scrive EIRN.

Altre due istituzioni regionali stanno già crollando, PacWest a Los Angeles, le cui azioni hanno perso il 50% nelle contrattazioni la sera del 3 maggio, e Western Alliance Bancorp di Phoenix.

«Il disastro che incombe è molto, molto più grande e coinvolge non solo le banche più piccole, ma anche un’entità sistemica globale del valore di oltre 1 trilione di dollari in attività e altre tre grandi banche».

Secondo un articolo di Ambrose Evans-Pritchard, apparso sul Telegraph del 2 maggio, «quasi la metà delle 4.800 banche americane sta già consumando le proprie riserve di capitale. Potrebbero non essere tenuti a contrassegnare tutte le perdite sul mercato in base alle norme contabili statunitensi, ma ciò non le rende solvibili. Qualcuno sopporterà quelle perdite».

Un articolo su Business News di Harold Vazquez cita il professor Amit Seru, un esperto di banche della Stanford University che dice: «è spaventoso. Ci sono migliaia di banche sott’acqua… Non facciamo finta che si tratti solo di Silicon Valley Bank e First Republic. Gran parte del sistema bancario statunitense è potenzialmente insolvente».

«Il pieno colpo della stretta monetaria da parte della Fed non è ancora arrivato. Un importante rifinanziamento del debito edilizio dovrà affrontare l’orlo del precipizio nei prossimi sei trimestri» scrive Vazquez, che osserva che i conti non assicurati negli Stati Uniti rappresentano fino a 9 trilioni di dollari.

La fonte di questa analisi è un «rapporto Hoover Institution del professor Seru e un gruppo di esperti bancari, che calcola che più di 2.315 banche statunitensi sono attualmente sedute su attività che valgono meno delle loro passività. Il valore di mercato del loro portafoglio di prestiti è di 2 trilioni di dollari inferiore al valore contabile dichiarato».

«Questi prestatori includono animali di grossa taglia», scrive Vazquez. «Una delle 10 banche più vulnerabili è un’entità sistemica a livello globale con oltre 1 trilione di dollari di asset. Ci sono altre tre grandi banche».

«Non è solo un problema per le banche con meno di 250 miliardi di dollari che non devono superare gli stress test», ha affermato.

In Francia, l’analista finanziario Charles Sannat commenta che utilizzando le banche «troppo grandi per fallire» per rilevare le banche regionali in fallimento, la Fed sta creando un problema «troppo grande per essere salvato» in futuro.

In Italia, possiamo dire che abbiamo già visto il fenomeno circa un decennio fa, con la catastrofe delle Banche Popolari?

Come scritto da Renovatio 21, il sistema bancario – e forse la stessa valuta del dollaro – potrebbe essere disintermediato dall’arrivo delle monte digitali di Stato, le CBDC, oramai imminente. Smaterializzando il danaro, divenuto software, e appoggiandolo su una piattaforma elettronica governativa, la necessità delle banche (quantomeno quelle di investimento) verrà meno.

Tutto ciò che sta accadendo nel settore bancario, e in quello delle criptovalute, potrebbe indicare che questa è la destinazione ultima degli eventi in corso.

Il collasso serve al fine preciso della vostra prossima schiavitù bioelettronica.

Immagine di Yngvadottir via Wikimedia pubblicata su licenza Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International (CC BY-SA 4.0)